La gestion de patrimoine est un service de conseil en investissement qui combine d’autres services financiers pour répondre aux besoins des clients aisés. Par le biais d’un processus consultatif, le conseiller recueille des informations sur les souhaits et la situation spécifique du client, puis élabore une stratégie personnalisée qui fait appel à une gamme de produits et de services financiers.
La gestion de patrimoine adopte souvent une approche holistique. Pour répondre aux besoins complexes d’un client, un large éventail de services – conseils en placement, planification successorale, comptabilité, retraite et services fiscaux – peut être fourni. Bien que les structures de frais varient selon les services de gestion de patrimoine, les frais sont généralement basés sur les actifs gérés par le client.
